賬戶(hù)突遭凍結(jié)！巢湖黃女士手機(jī)里的神秘聊天記錄曝光……

巢湖俞磊

     2025年3月22日，巢湖市公安局聯(lián)合郵政儲(chǔ)蓄銀行，成功勸阻一名被詐騙群眾，及時(shí)挽損36000余元。

一次不同尋常的轉(zhuǎn)賬

     “我的卡被凍結(jié)了，我現(xiàn)在需要轉(zhuǎn)賬，趕快幫我解凍?！秉S女士神色匆忙的來(lái)到巢湖市郵儲(chǔ)銀行焦急的促使道。


     根據(jù)黃女士的要求，銀行工作人員很快將黃女士引導(dǎo)到辦理賬戶(hù)解除暫停業(yè)務(wù)柜面，但是，當(dāng)工作人員查詢(xún)銀行卡被凍結(jié)的原因時(shí)，發(fā)現(xiàn)黃女士的銀行卡在短時(shí)間內(nèi)有多筆小額轉(zhuǎn)賬進(jìn)出。于是銀行工作人員便詢(xún)問(wèn)黃女士轉(zhuǎn)賬事由，但是黃女士言語(yǔ)支支吾吾，一會(huì)說(shuō)家里有事，一會(huì)說(shuō)朋友借錢(qián)，只是不停地催促銀行人員趕快幫其辦理業(yè)務(wù)。


     黃女士的種種表現(xiàn)引起了銀行工作人員的警覺(jué)，于是工作人員一面以解卡需要時(shí)間為由拖住黃女士，一邊緊急撥打了民警的電話(huà)。


民警到場(chǎng)及時(shí)勸阻


     當(dāng)民警到場(chǎng)之后，黃女士神色突然變得慌張起來(lái)。面對(duì)民警的詢(xún)問(wèn)，黃女士只是不停地重復(fù)“不關(guān)你們的事，我家里有事，急需用錢(qián)”。見(jiàn)狀，民警一邊安慰黃女士的情緒，一邊與銀行工作人員一同查看黃女士銀行的賬戶(hù)情況。經(jīng)過(guò)仔細(xì)核驗(yàn)，民警發(fā)現(xiàn)之所以黃女士的賬戶(hù)被限制轉(zhuǎn)賬，是因?yàn)樗馁~戶(hù)有多筆小額轉(zhuǎn)賬，快進(jìn)快出，觸發(fā)事中反詐模型，再細(xì)查黃女士的賬戶(hù)交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)在一天內(nèi)頻繁轉(zhuǎn)賬，數(shù)目達(dá)16600元。不僅如此，黃女士的賬戶(hù)又從個(gè)人他行賬戶(hù)和微信進(jìn)賬兩筆，賬戶(hù)余額36000余元。


     “您一定是遭遇詐騙了，千萬(wàn)不能轉(zhuǎn)賬，請(qǐng)您和我們?cè)敿?xì)說(shuō)說(shuō)情況?！泵窬瘮蒯斀罔F的說(shuō)道。


假借購(gòu)買(mǎi)學(xué)習(xí)課程返現(xiàn)的騙局


     面對(duì)民警的詢(xún)問(wèn)，黃女士這才幡然醒悟，向民警出示了自己手機(jī)微信群的聊天記錄，同時(shí)向民警說(shuō)明轉(zhuǎn)賬的原因。

     原來(lái)，黃女士之前在網(wǎng)上報(bào)名參加了一個(gè)學(xué)習(xí)班，課程結(jié)束后，便有陌生的號(hào)碼聯(lián)系到她，對(duì)方自稱(chēng)是培訓(xùn)班客服，并且邀請(qǐng)她參加其他課程培訓(xùn)，聲稱(chēng)購(gòu)買(mǎi)課程后全額返還培訓(xùn)費(fèi)。隨后，便將其拉入到一個(gè)陌生的微信群中，微信群內(nèi)很多群友不停的在群內(nèi)曬返現(xiàn)的匯款單，這才讓黃女士動(dòng)了心。黃女士隨后以少量金額購(gòu)買(mǎi)了幾節(jié)課，對(duì)方都返還了培訓(xùn)費(fèi)，并且附贈(zèng)了少量的分紅，在對(duì)方一步步引誘下，黃女士誤入騙局。對(duì)方見(jiàn)黃女士已經(jīng)“入套”，便稱(chēng)購(gòu)買(mǎi)后續(xù)的課程需要一次性支付36000元，黃女士于是找了朋友借款，等到湊齊了錢(qián)準(zhǔn)備購(gòu)買(mǎi)課程時(shí)，觸發(fā)了事中反詐模型，這才有了上述的一幕。


     “太感謝你們了，要不是你們，我還傻乎乎的把錢(qián)轉(zhuǎn)給騙子們了?！秉S女士激動(dòng)的握著民警的手不停地感謝道。

如您接到“96110”來(lái)電

說(shuō)明您或您的家人可能正在

遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

請(qǐng)立即接聽(tīng)

不要輕易向陌生人轉(zhuǎn)賬匯款

不給不法分子可乘之機(jī)

來(lái)源：巢湖公安  文圖：刑警大隊(duì)

編輯：宮明  審核：高渡