賬戶突遭凍結！巢湖黃女士手機里的神秘聊天記錄曝光……

巢湖俞磊

     2025年3月22日，巢湖市公安局聯(lián)合郵政儲蓄銀行，成功勸阻一名被詐騙群眾，及時挽損36000余元。

一次不同尋常的轉賬

     “我的卡被凍結了，我現(xiàn)在需要轉賬，趕快幫我解凍?！秉S女士神色匆忙的來到巢湖市郵儲銀行焦急的促使道。


     根據(jù)黃女士的要求，銀行工作人員很快將黃女士引導到辦理賬戶解除暫停業(yè)務柜面，但是，當工作人員查詢銀行卡被凍結的原因時，發(fā)現(xiàn)黃女士的銀行卡在短時間內(nèi)有多筆小額轉賬進出。于是銀行工作人員便詢問黃女士轉賬事由，但是黃女士言語支支吾吾，一會說家里有事，一會說朋友借錢，只是不停地催促銀行人員趕快幫其辦理業(yè)務。


     黃女士的種種表現(xiàn)引起了銀行工作人員的警覺，于是工作人員一面以解卡需要時間為由拖住黃女士，一邊緊急撥打了民警的電話。


民警到場及時勸阻


     當民警到場之后，黃女士神色突然變得慌張起來。面對民警的詢問，黃女士只是不停地重復“不關你們的事，我家里有事，急需用錢”。見狀，民警一邊安慰黃女士的情緒，一邊與銀行工作人員一同查看黃女士銀行的賬戶情況。經(jīng)過仔細核驗，民警發(fā)現(xiàn)之所以黃女士的賬戶被限制轉賬，是因為她的賬戶有多筆小額轉賬，快進快出，觸發(fā)事中反詐模型，再細查黃女士的賬戶交易明細，發(fā)現(xiàn)賬戶在一天內(nèi)頻繁轉賬，數(shù)目達16600元。不僅如此，黃女士的賬戶又從個人他行賬戶和微信進賬兩筆，賬戶余額36000余元。


     “您一定是遭遇詐騙了，千萬不能轉賬，請您和我們詳細說說情況?！泵窬瘮蒯斀罔F的說道。


假借購買學習課程返現(xiàn)的騙局


     面對民警的詢問，黃女士這才幡然醒悟，向民警出示了自己手機微信群的聊天記錄，同時向民警說明轉賬的原因。

     原來，黃女士之前在網(wǎng)上報名參加了一個學習班，課程結束后，便有陌生的號碼聯(lián)系到她，對方自稱是培訓班客服，并且邀請她參加其他課程培訓，聲稱購買課程后全額返還培訓費。隨后，便將其拉入到一個陌生的微信群中，微信群內(nèi)很多群友不停的在群內(nèi)曬返現(xiàn)的匯款單，這才讓黃女士動了心。黃女士隨后以少量金額購買了幾節(jié)課，對方都返還了培訓費，并且附贈了少量的分紅，在對方一步步引誘下，黃女士誤入騙局。對方見黃女士已經(jīng)“入套”，便稱購買后續(xù)的課程需要一次性支付36000元，黃女士于是找了朋友借款，等到湊齊了錢準備購買課程時，觸發(fā)了事中反詐模型，這才有了上述的一幕。


     “太感謝你們了，要不是你們，我還傻乎乎的把錢轉給騙子們了?！秉S女士激動的握著民警的手不停地感謝道。

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來源：巢湖公安  文圖：刑警大隊

編輯：宮明  審核：高渡